3月10日，國(guó)家開(kāi)發(fā)行（以下簡(jiǎn)稱“國(guó)開(kāi)行”）因擅自提供對(duì)外擔(dān)保構(gòu)成違法行為被警告，罰款高達(dá)4266.16萬(wàn)元。這是牛年以來(lái)最大的一張銀行罰單。

行政處罰信息顯示，國(guó)開(kāi)行擅自提供對(duì)外擔(dān)保的行為違反了《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》，此項(xiàng)規(guī)定要求擔(dān)保人、債務(wù)人不得在明知或者應(yīng)知擔(dān)保履約義務(wù)確定發(fā)生的情況下簽訂跨境擔(dān)保合同。

此類(lèi)銀行罰單并非個(gè)例，今年以來(lái)，國(guó)開(kāi)行被罰金額已達(dá)5466萬(wàn)元。2月3日，國(guó)家外匯管理局官網(wǎng)公布“關(guān)于銀行外匯違規(guī)案例的通報(bào)”，共通報(bào)了11宗外匯違規(guī)的典型案例，涉及到14家銀行的分支機(jī)構(gòu)，共計(jì)5300余萬(wàn)的罰款。

被處罰銀行的外匯違法行為主要涉及資本金結(jié)匯、跨境擔(dān)保、貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、銀行卡交易、跨境債權(quán)轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)。國(guó)家外匯管理局已開(kāi)始計(jì)劃加強(qiáng)外匯市場(chǎng)監(jiān)管、打擊外匯領(lǐng)域違法違規(guī)行為，重點(diǎn)打擊虛假、欺騙性外匯交易等行為。